Curso de Business Intelligence Utilidad y Áreas de Oportunidad

Fundamentos

Introducción

• Business Intelligence (BI) vs Data Science (DS)
  • BI es un análisis descriptivo y situational del presente:
    • Qué está pasando? Qué estuvo pasando?
  • DS puede ir más allá por ejemplo, con modelos predicativos:
    • Hacia donde vamos?

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• Procesos del BI
  • ETL
    • Extract:
      • Recopilar información que podamos de la manera que sea necesaria.
    • Transform:
      • Limpieza de la información porque no siempre esta estructurada, organizada o sin errores.
    • Load:
      • Continuar con el proceso porque la intención es subir esta a algún software para analizarla.
  • Exploración:
    • Es la etapa más larga, estar indagando en la data, que ocurre según los datos.
  • Descubrimientos:
    • Fue lo encontrado, que hay de interesante, que patrones?
  • Reporting:
    • Entregar el mensaje de lo obtenido con los datos.
• Presentar La información:
  • Visualización de datos:
    • La manera en la que presentamos la información de manera visual.
  • Story telling:
    • Manera en la que se narran los descubrimientos para cautivar a la audiencia.

Qué es stakeholders

• También llamados grupos de intereses.
• Son personas que tienen algún interés en la compañía.
  • Y que pueden afectar o ser afectados por esta.
  • Algunos comunes pueden ser:
    • Primarios:
      • Accionistas.
      • Clientes.
      • Proveedores.
      • Empleados.
    • Secundarios:
      • Sociedad.
      • Gobierno.
      • Comerciantes.
  • Pueden ser internos o externos a la organización

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• Tenemos que pensar en los intereses de los stakeholders que tengan mayor prioridad.
  • Para esto debemos de entender sus intereses.
    • Accionistas:
      • Retorno de inversión.
    • Clientes:
      • Calidad de productos, servicios y necesidades.
    • Empleados:
      • Seguridad y estabilidad.
    • Proveedores:
      • Estabilidad e ingresos.

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• Debemos priorizar a los nuestros y a los más importantes.
  • Depende de la organización.
    • Ejemplos:
      • Empresa tradicional:
        • Accionistas.
        • Clientes.
        • Empleados.
      • Una Startup:
        • Clientes.
        • Empleados.
        • Accionistas.
  • Básicamente debemos salvaguardar los intereses de los stakeholders.

Tipos de empresa: venta de productos o servicios

• Es importante diferenciarlos para entender la afectación de cada una en el estado de resultados.
• Estado de resultados (EDR):
  • Es un documento.
  • Tiene las pautas de como funcionan las utilidades de la empresa.
  • Utilidad Bruta = ingresos - Costos de venta.
  • Utilidad Operativa = Utilidad Bruta - Gastos de administración.
  • Utilidad Neta = Utilidad Operativa - Otras gastos e impuestos - Impuestos.
    • Es la más importante.
• EDR según el tipo de empresa:
  • Productos:
    • En general las ventas menos los costos de producción.
  • Servicios:
    • Generalmente los gastos están en la nómina, gastos administrativos, etc.

Income statement simplificado: utilidad bruta, operativa y neta

• Income statement = Estado de resultados
• Siempre es recomendado ir de los particular a lo general.
  • Tomar una actividad y llevarla al income statement.
• Utilidad Bruta:
  • Si es negativa, deberíamos arreglarlo inmediatamente ya que estamos perdiendo dinero.
• Utilidad operativa:
  • Su relación con la utilidad bruta nos permite descubrir gastos excesivos y recortarlos.
• Cómo afecta cada actividad al income statement?
  • Costo en materia prima.
  • Incremento en nómina.
  • Cambio de oficinas.
  • etc.

Ingreso, utilidad y costos

• Utilidad vs ingresos:
  • Un ingreso (revenue) es todo aquello a lo que no se le ha sustraído los gastos.
    • Mayor ingreso, no implica mayor utilidad (ej. descuentos).
    • Mayor costo no siempre implica menor utilidad (ej. gasto de marketing).
• Costos:
  • Costo fijo:
    • Ocurren de manera periódica, como la renta de oficinas.
  • Costo variable:
    • Están relacionados a una actividad, en donde mayor actividad, mayor costo.
    • Como con las ventas.
  • Costo semivariable:
    • Es fijo hasta cierto punto y luego variable.
    • Como el costo de la electricidad.
  • Mayores costos no significan siempre menor utilidad.

Margen de contribución

• Es la diferencia entre el precio de mis productos menos el costo del producto
• Nos ayuda a encontrar nuestro punto de equilibrio.
  • El punto en donde no tenemos ni ganancias ni perdidas.

$PE=\frac{\text{Costos fijos}}{\text{Precio de venta}-\text{costo variable por unidad}}$

Razones matemáticas en los negocios

• La relación entre dos distintas magnitudes
  • O pensar en porcentajes.
• Responde a cuanto hay de una magnitud en otra?.
• Sirven para comparar rendimientos de manera sencilla.
• Ejemplos:
  • Utilidad / ingresos:
    • Conocer el rendimiento respecto a otros productos, empresas e industrias.
  • Margen de contribución / Precio:
    • Conocer cuál producto conviene vender más.

Business intelligence

Extracción de datos y ejemplos de archivos

• Debemos recordar el proceso ETL.
• Es probable que la información este fragmentada en diferentes sitios (silos de información).
  • cada departamento guarda información de manera diferente así que es probable que sea complicado relacionarla.
• Debemos de saber como extraer la información de diferentes softwares.

Limpieza de datos con excel y python

• La segunda parte del ETL.
• debemos limpiar los datos para que sean entendibles para la siguiente fase.
• garbage in, garbage out.
  • Si ingresas contenido basura a tu proceso, lo que saldrá de este es basura también.
  • Debemos de ser cuidadosos con la limpieza.
• Es el primer acercamiento para ver que tipo de información tenemos.

Exploración de datos

• debemos explorar estos para poder encontrar patrones y tendencias en los datos podemos hacernos preguntas para comprender los datos.
• Cambio de hipótesis iniciales ya que puede que la información cambie estas preguntas.

Descubrimientos, highlights, top y bottom data

• Los highlights son los que nos ayuda a tomar decisiones.
• Siempre iniciar con lo más usado.
• Intentar buscar lo más y lo menos.
• Tomar en cuenta el tiempo y ver patrones allí.

Reporting

• Debemos pensar en la audiencia a la que le vamos a presentar los datos.
  • Reportes van personalizados a la audiencia.
  • Debemos centrarnos en el mensaje del reporte.
• Debemos de dar contexto.
• Concentrar nuestros esfuerzos en un dashboard.
• usar storytelling para entretener a la audiencia.
• Dejar sugerencias sobre esta información.

Buenas prácticas

Alertas, automatización y live reporting

• Es mejor que tus reportes estén conectados a las fuentes de información.
  • Usamos automatización con software.
• Podemos poner alarmas para monitorear ciertos parámetros.

Eficiencia, max profit y min cost

• Mejorar un proceso nos permite mejorar nuestros recursos a largo plazo.
• Siempre debemos de buscar mejorar la utilidad.
• Pensar siempre en la jerarquía de stakeholders.